中国注册理财规划师

时间：2022-12-23 浏览：162 分类：百科

理财规划师职业介绍：

理财规划师（Financial Planner）是为客户提供“全面理财规划”的专业人士，是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具以及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

理财规划师职业发展前景：

随着我国经济的快速发展，中国国民财富快速增长，财富管理市场迅速扩大，发展的空间很宽广，需求非常旺盛。

据统计，城乡居民存款余额已经由1978年的211亿元增加到2013年的44万亿元，三十五年增长了2085倍。同时富裕人群以及中产阶层人数迅速增长。

由美林集团与凯捷资讯联合发布的《最新年全球财富报告》显示， 2012年中国富人总数达到64.3万人，位居全球第四。以美国麦肯锡公司为代表的西方研究机构认为，中国目前约有7500万至8000万中国家庭属于中产阶层，人口在2亿到2.5亿人之间。百姓财富的不断增长，对专业理财服务的需求不断上升。

国家经济景气监测中心公布的一项调查显示，约70%的居民希望有自己的理财顾问，50% 以上的人愿意支付顾问费，这为理财市场的发展创造了巨大的空间。

然而，与理财服务需求不断看涨形成反差的是我国理财规划师数量明显不足。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师。按此计算，中国理财规划师职业缺口巨大。

在美国，目前约有注册的理财规划师25万人，薪酬平均水平在11万美元左右。薪资水平与房地产经纪人、大公司的中层经理相似。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，在美国包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。

随着我国经济的持续、高速增长，百姓财富即将步入快速增长期。不难预见，理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

理财规划师证书价值：

注册理财规划师证照制度已在美国及国际间推广多年，证照制度本身具备相当的国际知名度，取得注册理财规划师证照的理财规划师在社会上亦备受尊崇。CICFP除了吸收了国际最新的理财知识体系外，还根据国情增加了国内目前最需要的理财培训体系，使CICFP的认证既有国际标准，又能适用国内理财市场。许多大型的国际金融机构如汇丰银行、花旗银行、友邦保险等要求其从事个人理财业务的从业者考取这一专业证照，以提升金融专业服务水准。因此，注册理财规划师证照也就如同金融理财行业的通行证，成为银行、保险、证券等行业从业人员自我价值增值的最佳选择，也成为金融机构提升专业服务水准、对客户展示专业形象、取得公信、追求卓越的金字品牌。

认证机构：

注册理财规划师 (CFP，Certified Financial Planner)是由中国注册理财规划师协会有限公司认定。

中国注册理财规划师协会有限公司（英文名称：The China Institute of Certified Financial Planners Ltd.）英文缩写CICFP，于 2005 年 3 月 15 日成立，是经工商税务署及中华人民共和国香港社团署核准登记注册的国际社团及工商组织，持有商业登记证书和社团登记证书，业务活动受工商税务署及社团署的指导，理事会总部设在国际金融中心香港，下设注册理财规划师行业标准委员会、注册理财规划师资质考试委员会等机构。2005年9月16日，经国家工商行政管理总局批准，在北京设立了办事机构，负责统一协调和指导各授权机构的工作。协会有限公司在中国大陆及香港、台湾等地共设有28个授权机构，为协会会员提供学前组织、水平认证、后续教育、热点讲座等服务。

培训对象适合人群如下：

1、经济、金融、会计、保险、投资等相关专业在校大三、大四学生；

2、银行高层管理人员、培训经理、客户经理、理财专员及其他相关职员等；

3、证券公司高层管理人员、销售总监、证券分析师及客户经理等；

4、保险公司高层管理人员、培训经理、营业部经理及业务人员等；

5、投资公司、理财公司的理财经理、理财顾问及业务人员等；

6、担保公司、管理咨询公司的高管人员及业务人员等；

7、提供理财咨询的其他专业人员，如注册会计师、税务师等；

8、对金融行业感兴趣的其他行业人员。

报考条件

AFP金融理财师认证对象（凡满足下列条件之一者）；

（1）在校大三、大四学生及应届毕业生；

（2）工作一到三年金融行业人员；

（3）理财机构相关从业人员及对金融行业感兴趣的其他行业人员；

（4）优秀业绩的人员经批准。

CFP认 证 对 象（凡满足下列条件之一者）;

理 财 公 司 ， 信 托 公 司 、 银 行 、 保 险 公 司 、 证 券 机 构 、 投 资 公 司 、 期 货 公 司等 相 关 机 构 的 从 业 人 员 。

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